Общие рекомендации

• Не дайте себя сбить с толку громкими или красивыми названиями услуг. Границы между услугами значительно стерлись, и целый ряд услуг переплетаются друг с другом. Инвестирование объединено со страховыми и банковскими услугами. Понимание финансовых услуг предполагает все большее понимание взаимосвязей различных частей. Нужную Вам услугу может предлагать как банк, страховое общество, инвестиционное объединение, лизинговая компания, так и управляющий фондом. Проверьте, имеет ли лицо, предоставляющее услугу, соответствующее разрешение на деятельность. См. лица, имеющие разрешение на деятельность. 
  
  
• Выясните, какие именно услуги, предоставляемые финансовыми учреждениями, отвечают Вашим потребностям. Проще всего зайти для этого на домашнюю страницу банков, страховых обществ, лизинговых компаний, инвестиционных объединений и управляющих фондами или самому посетить их конторы.
  
  
• Договоритесь о времени консультации и попросите, чтобы Вам рассказали об интересующей Вас услуге и ее условиях. Информацию можно получить и по e-mail, отправив письмо со схожими вопросами в разные финансовые учреждения.
  
  
• Идя на консультацию, рекомендуется заранее подготовиться к ней, чтобы получить максимально точную и адекватную информацию. Заранее продумайте, что конкретно Вы хотите спросить. Иначе может случиться так, что в ходе беседы Вы забудете задать какие-либо важные вопросы, что не позволит Вам составить полную картину об услуге.
  
  
• Попросите предложить Вам несколько разных решений и рассказать об их основных отличиях. Всегда ознакомьтесь с более чем одной возможностью и не принимайте решение, только исходя из цены. Обратите внимание на свои права и обязанности и сравните их с правами и обязанностями, предлагаемыми другими лицами, предоставляющими услуги.
  
  
• Прочитайте договор и условия от начала до конца. Не стесняйтесь обращаться за пояснениями и подтверждением неясных Вам моментов. При необходимости попросите письменное подтверждение.
  
  
• Возможно, условия можно обговорить и изменить их согласно Вашим пожеланиям.
  
  
• Если изменить условия невозможно, сравните условия разных лиц, предлагающих услуги, и выберите тот банк, страховое общество или фонд, условия которого являются наиболее гибкими и подходящими для Вас.
  
  
• Не подписывайте ни одного документа прежде, чем внимательно с ним ознакомитесь и поймете его содержание!
  
  
• Идя покупать одну услугу, не дайте себе продать еще и другую! Будьте последовательны в своих желаниях и покупайте дополнительные услуги только в том случае, если Вы убеждены в их необходимости, а также если Вы внимательно ознакомились с их условиями и сопутствующими платами.
  
  
• Не спешите с выбором услуги и при малейшем сомнении не бойтесь сказать "нет".