Investeerimisnõustamine

• Investeerimisnõustamine on personaalne vestlus, kus esitatakse palju tõsiseid küsimusi. Nende küsimuste eesmärgiks on selgitada välja sinu investeerimiseesmärk, teadmised investeerimisest ja riskitaluvus. Konkreetsemate soovituste saamiseks palutakse sul üldjuhul täita vastav kirjalik test.
  
  
• Investeerimisnõustamise käigus saab investeerimisteenuste pakkujast sinu usaldusväärne partner. Sinu usaldus panga suhtes oleks tõenäoliselt väiksem, kui ta tegeleks ainult tehingute täitmisega ilma nõustamiseta. Nõustamise kaudu annad teenusepakkujale kindlustunde, et ta on mõistnud sinu soove ja annab sulle õiget nõu.

Pane tähele!

• Investeerimisnõustamisega on õigus tegeleda ainult vastava tegevusloaga asutustel: investeerimisühingutel, krediidiasutustel, fondivalitsejatel ja kindlustusseltsidel.
  
  
• Andmed Finantsinspektsiooni poolt väljastatud tegevuslubade kohta leiad Finantsinspektsiooni veebilehelt.
  
  
• Teenusepakkuja reeglina liigitab su tavakliendiks, mis on seadusest tulenev termin ning ei puuduta sinu asjatundlikkust ega muuda sinu kuuluvust teistesse kliendiprogrammidesse.
  
  
• Tavakliendile pakutakse maksimaalset investorkaitset.
  
  
• Seadus kohustab täitma sobivustesti, mille käigus esitab finantsasutus mõningaid küsimusi sobiliku investeerimisteenuse leidmiseks.
  Testis esitatavad küsimused ei ole standardiseeritud ning nad on erinevatel teenustepakkujatel erinevad. Sobivustesti kaudu saab finantsasutus informatsiooni, mis peab aitama personaalsete soovituste andmisel ning sobivate teenuste valikul.
  

Sobivustesti käigus esitatakse sulle küsimusi järgnevatel teemadel:

• Sinu investeerimiseesmärgid
  Siia võivad kuuluda küsimused investeeringu pikkuse, eesmärgi ning riski kohta. Näiteks: kas sinu investeeringu eesmärgiks on regulaarne sissetulek või raha pikemaajaline kasvatamine. Kas soovid hoida kapitali turvalises kohas ning vältida mistahes riske või hoopis võtta suuri riske?
  
  
• Sinu finantsolukord
  Finantsolukorda puudutavate küsimustega täpsustatakse sinu kindla sissetuleku allikaid ja  suurusjärku. Lisaks saadakse informatsiooni sinu varade ja finantskohustuste kohta.
  
  
• Sinu finantsalased teadmised ja kogemused
  Siia kuuluvad küsimused sinu teadmiste ja kogemuste kohta. Sinu käest küsitakse erinevate teenuste ja toodete kohta. Küsitakse ka eelnevate tehingute olemuse, mahu ja sageduse kohta. Samuti soovitakse teada sinu haridustaset ja elukutset.

Mis saab edasi?

• Teenusepakkuja teeb kokkuvõtte täidetud testist ning soovitab sulle sobivaid finantstooteid. Lisaks on finantsasutuse kohustuseks rääkida kõigest, mis on seotud konkreetse tootega. Näiteks tingimustest, tehingukuludest, riskidest jne.
  
  
• Kui pakutud finantstoode sobib ning sa oled veendunud, et see vastab sinu eesmärkidele, võetakse tehingukorraldus täitmisele.

Pane tähele!

• Kui teenusepakkuja ei saa sobivustesti hindamiseks vajalikku informatsiooni, siis ei saa ta soovitusi jagada.
  
  
• Pöördu uuesti teenusepakkuja poole, kui sinu investeerimiseesmärgid või finantsolukord muutuvad. Seda selleks, et veenduda, kas teenusepakkuja varasemad soovitused on endiselt jõus.