Mis saab siis, kui osakuomanik omandab pärast fondipensioni kokkuleppimist uusi osakuid?

Kuna fondipension hõlmab kõiki pensionifonde, mille osakuid osakuomanik omab, ei ole hiljem omandatud osakute eest väljamaksete saamiseks vaja fondipensioni muuta.

Konkreetse väljamakse aluseks olev osakute arv leitakse enne väljamakse tegemist, mis tähendab, et hiljem omandatud osakud võetakse omandamisele järgneva väljamakse tegemisel juba arvesse. Seega ei pea osakuomanik midagi tegema ning tema fondipensioni väljamakse kujuneb lihtsalt suuremaks (eeldusel, et osakute väärtus ei ole vahepeal oluliselt vähenenud).

Registripidaja vaatab iga aasta 31. detsembri seisuga kõigi fondipensioni alusel väljamakseid saavate osakuomanike osakute koguväärtuse üle. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus suureneb (heade investeerimistulemuste või täiendavalt omandatud osakute tõttu) sedavõrd, et see on 31. detsembri seisuga võrdne 50-kordse rahvapensioni määraga või on sellest suurem, saab ta hiljemalt 31. jaanuariks registripidajalt teavituse, et tal võib tekkida kohustus sõlmida kindlustusseltsiga pensionileping eluaegse pensioni saamiseks.

Kohustus pensionilepingu sõlmimiseks tekib siis, kui osakute koguväärtus on teavitusele järgneva 31. märtsi seisuga ikka võrdne 50-kordse rahvapensioni määraga või on sellest suurem.
Sellisel juhul lõpeb automaatselt ka fondipension 31. märtsil. Väljamaksete jätkumiseks tuleb sõlmida pensionileping kindlustusseltsiga. 

Allikas: Rahandusministeerium