После открытия счета ценных бумаг в банке или в инвестиционном объединении для осуществления сделок с ценными бумагами, вы можете воспользоваться посредническими услугами маклера по ценным бумагам. Для этого необходимо заключить договор маклерских услуг.
Банк принимает от вас распоряжение на покупку или продажу ценных бумаг, например, через интернет-банк или по телефону (при условии, что у вас с банком заключен договор на использование соответствующей услуги). Затем маклер выполняет распоряжение, действуя в ваших интересах. За выполнение сделки вы платите маклеру оговоренную сумму. Если осуществление сделки по какой-либо причине невозможно, к примеру, сделка неосуществима на ваших условиях, тогда маклер аннулирует сделку.
Распоряжение на сделку в среде интернет-банка
В форме распоряжения на сделку отметьте наименование/символ и количество акций или паев фонда, которые хотите купить или продать. Также отметьте и срок действия распоряжения на сделку, к примеру, до конца дня или пока сами не аннулируете сделку. Наименования акций и фондовых паев, сделки с которыми можно осуществлять при посредничестве конкретного банка, вы надете в системе поиска при форме распоряжения на сделку, они могут быть также вынесены отдельно – к примеру, разбиты по рынкам. Конкретное решение зависит от банка.
При осуществлении сделки покупки, с вашего расчетного счета снимают (дебитуют) соответствующую сумму. Ценные бумаги заносятся на ваш счет ценных бумаг в день зачисления. Как правило, это третий рабочий день считая со дня сделки.
При осуществлении сделки продажи, ценные бумаги, находящиеся на вашем счете ценных бумаг, бронируются, и деньги поступают на ваш расчетный счет в дату зачисления. Дата зачисления означает день, когда деньги или ценные бумаги переводятся на ваш счет.
Виды распоряжений на сделки
- «По рыночной цене». В этом случае маклеру дается задание совершить сделку по лучшей цене, предлагаемой на рынке на момент сделки. Распоряжение на сделку по лучшей на рынке цене маклер обязан исполнить при первой же возможности. Этот вид распоряжения подходит в случае, если вы желаете, чтобы ваше распоряжение было выполнено непременно, а цена для вас не имеет первостепенного значения.
- «По установленной цене». В этом случае вы сами назначаете цену, по которой маклер должен совершить сделку: приобретая ценные бумаги, вы назначаете наибольшую возможную цену, продавая - наименьшую. Однако учтите, что если маклеру не удастся совершить сделку в рамках установленной цены или если это невозможно исходя из рыночной ситуации, сделка не состоится. Распоряжение «по установленной цене» имеет смысл в случае, когда цена не имеет четкой тенденции к росту или снижению, и изменения ожидаются лишь в долгосрочной перспективе.
- «Всё или ничего». Этот вид распоряжения означает, что вы готовы продать или купить ценные бумаги только в определенном количестве. Сделка с ценными бумагами в другом объеме не совершается.
Когда деньги поступят на счет?
Деньги, вырученные от продажи ценных бумаг, поступят на ваш счет по прошествие 1–6 дней после осуществления сделки. Точное время зависит от конкретного фонда и рынка ценных бумаг. Перевести поступившие деньги со счета ценных бумаг можно будет по прошествии определенного времени. Непосредственно после подтверждения сделки деньги могут быть использованы совершения новых сделок по купле.
Расходы, связанные со сделками с ценными бумагами
- Открытие счета ценных бумаг. В некоторых банках за это взимается отдельная плата, при этом расценки EVK и банков могут различаться. Размер платы зависит от прейскуранта банка.
- Плата за обслуживание счета ценных бумаг. Это ежемесячная плата, размер которой зависит от прейскуранта банка.
- Платы за сделку. При покупке или продаже акций взимается плата за услугу. Поскольку размер плат за сделки с акциями могут в различных банках сильно отличаться, целесообразно будет сравнить платы различных банков, прежде чем осуществлять сделку. Приобретая паи инвестиционных фондов, вы должны учитывать ежемесячную плату за управление фондом, а также платы за выпуск и за обратный выкуп паев. Есть фонды, которые берут вознаграждение за успех (гонорар или премию).
- Налогообложение. Если вы получили прибыль с продажи акций или паев инвестиционного фонда, учтите, что эта прибыль облагается подоходным налогом. Обязаннность по уплате подоходного налога можно отложить, используя систему инвестиционного счета.
Обязанности маклера и права инвестора
Обязанности маклера по операциям с ценными бумагами:
- Маклер обязан руководствоваться интересами инвестора.
- Обязанностью маклера является выполнение распоряжения клиента с целью достижения наилучшего результата, или исполнение наилучшим образом. При этом важнейшими критериями являются цена, сумма расходов, скорость и вероятность совершения сделки.
- Маклер обязан ознакомить клиента с правилами наилучшего исполнения распоряжения.
- Маклеру запрещается совершать сделки, в ходе которых возникает конфликт интересов. В случае неизбежного конфликта интересов маклер должен действовать в интересах клиента.
- Клиента следует известить о ситуации, когда в качестве другой стороны сделки, совершаемой на основании его распоряжения, выступает само учреждение, оказывающее услугу. Это правило действует, если с клиентом отсутствует письменная договоренность об обратном.
- Маклеру по ценным бумагам запрещается совершать сделки от своего имени, если ему известно о том, что клиент желает отдать распоряжение на совершение аналогичной сделки или если это может иным образом причинить вред клиенту.
Права инвестора
- Требовать от маклера по операциям с ценными бумагами принятия достаточных мер для защиты имущества и прав инвестора. Требовать хранения и инвестирования средств в соответствии с договоренностью.
- Требовать информации касательно планируемых сделок и сопряженных с ними рисках.
- Требовать исполнения распоряжений на сделки в порядке их поступления без необоснованных промедлений и на максимально выгодных условиях, учитывая возможные различия, вытекающие из указанных в распоряжении объема и цены сделки.
- Требовать информации об исполненных распоряжениях на сделки и отчета о расходах и доходах, связанных с заключением сделок.
- Требовать информации о применяемой схеме защиты инвесторов.